Verificarea partenerilor comerciali pe baza surselor publice
Cunoasterea partenerilor de afaceri la inceperea unei relatii comerciale sau pe parcursul derularii acesteia este imperativ necesara pentru a evita un lant de efecte juridice care in cel mai pesimist scenariu se traduc in ruinarea propriei afaceri. Cati dintre comercianti nu au primit in schimbul marfii vandute un CEC sau bilet la ordin fara acoperire in banca si fara posibilitatea ulterioara de a recupera marfa sau banii, in conditile in care o minima informare prealabila ar fi putut ridica cel putin suspiciuni cu privire la un astfel de potential client.Adaugam pe langa debitul in cauza cheltuieli pentru servicii juridice de consultanta, asistenta si reprezentare in instanta, proceduri judiciare desfasurate pe parcursul catorva ani pentru ca in final sa putem obtine o hotarare judecatoreasca utila in scaderea pierderii din contabilitate. “Paza buna trece primejdia rea” e cu atat mai valabil si in afaceri iar reusita depinde in mare masura si de alegerea partenerilor potriviti, ceea ce presupune informare.
Modalitatile de informare la care ne vom referi in continuare provin din surse publice, presupun accesul la internet si sunt toate accesibile in mod gratuit si facil. Lista propusa este orientativa si ofera un posibil punct de plecare in orice proces de informare si verificare.
I. O prima sursa la care dorim sa ne referim este site-ul Ministerului Finantelor Publice, www.mfinante.ro, sectiunea “Informatii fiscale si bilanturi”, unde putem accesa informatii din bazele de date centrale ale MFP privind inregistrarea contribuabililor persoane juridice si a institutiilor publice, declaratiile obligatiilor fiscale (TVA, accize, jocuri de noroc), bilanturile din perioada 1999 - 2009 ale societatilor comerciale si evidentele operative privind obligatiile restante la bugetul de stat.
Se pot obtine astfel informatii despre institutii publice, agentii economici, societati de asigurare, brokeri, ong-uri, selectia facandu-se dupa codul unic de identificare sau nume si judet.
II. O a doua sursa propusa este Buletinul Procedurilor de Insolventa (BPI), o publicatie editata de Oficiul National al Registrului Comertului in baza Legii nr. 85/2006 privind procedura insolventei. Informatii gratuite din BPI se pot consulta pe site-ul acestuia www.buletinulinsolventei.ro/, sectiunea “Servicii BPI” - Serviciul “Persoane publicate BPI – acces general” (http://www.buletinulinsolventei.ro/cautare_debitor.php).
In Buletinul Procedurilor de Insolventa se publica citatiile, convocarile, notificarile, comunicarile si alte acte de procedura emise de instantele judecatoresti si respectiv administratorii judiciari/lichidatorii judiciari, dupa deschiderea procedurii de insolventa. Potrivit legii, insolventa este acea stare a patrimoniului debitorului care se caracterizeaza prin insuficienta fondurilor banesti disponibile pentru plata datoriilor certe, lichide si exigibile.
Selectia se poate realiza in functie de 5 criterii, respectiv “persoana publicata in BPI”, „nr. buletin”, „numar dosar”, „cod de identificare fiscala (CIF)” sau „numar de ordine in registrul comertului”.
III. Pe site-ul Oficiului National al Registrului Comertului, www.onrc.ro, sectiunea “Semnal firme, conform art. 237 din Legea nr. 31/1990, republicata”, se pot obtine informatii despre societatile ale caror inregistrari nu sunt actualizate, avandu-se in vedere urmatoarele criterii:
1.durata valabilitatii titlului legal privind sediul social;
2.durata mandatului administratorilor;
3.durata mandatului cenzorilor;
4.depunerea situatiilor financiare anuale;
5.durata societatii;
6.marimea capitalului social subscris;
7.preschimbarea certificatului de inmatriculare si a certificatului de inregistrare fiscala cu certificatul de inregistrare.
Accesarea bazei de date se face prin selectarea butonului “Accesare lista firme” iar selectia se face dupa nume firma sau numar de inregistrare in registrul comertului. In ambele situatii exista posibilitatea de a selecta judetul.
Avand in vedere ca, potrivit art. 237 al Legii 31/1990 a societatilor comerciale, tribunalul poate pronunta dizolvarea societatilor comerciale in oricare dintre urmatoarele cazuri:
a) societatea nu mai are organe statutare sau acestea nu se mai pot intruni;
b) societatea nu a depus, in cel mult 6 luni de la expirarea termenelor legale, situatiile financiare anuale sau alte acte care, potrivit legii, se depun la oficiul registrului comertului;
c) societatea si-a incetat activitatea, nu are sediul social cunoscut ori nu indeplineste conditiile referitoare la sediul social sau asociatii au disparut ori nu au domiciliul cunoscut sau resedinta cunoscuta;
d) societatea nu si-a completat capitalul social, in conditiile legii.
pe acelasi site sunt publicate firmele pentru care exista hotarari judecatoresti date in aplicarea articolului de lege mentionat, in cadrul sectiunii “Publicitate conf. art. 237 - L. 31/1990”. Cautarea este structurata pe trei categorii, astfel:
1.Informatii privind societatile comerciale pentru care exista o hotarare judecatoreasca de numire a lichidatorului. (Accesare lista firme).
2.Informatii privind societatile comerciale pentru care exista o hotarare judecatoreasca de radiere in conditiile Legii nr. 31 / 1990 - art. 237 (8) – radiere din oficiu fara numire a lichidatorului. (Accesare lista firme).
3.Informatii privind societatile comerciale pentru care exista o hotarare a tribunalului prin care s-a pronuntat dizolvarea pentru neindeplinirea obligatiei de majorare a capitalului social la limita legala (Accesare lista firme).
IV. Totodata, pe site-ul Oficiului National al Registrului Comertului poate fi verificata existenta urmatoarelor proceduri in legatura cu o societate comerciala:
1. Actiuni de dizolvare impotriva societatilor comerciale care nu au depus situatiile financiare anuale la Oficiul Registrului Comertului.
2. Actiuni de dizolvare impotriva societatilor comerciale, cu exceptia celor formulate pentru nedepunerea situatiilor financiare anuale la Oficiul Registrului Comertului.
3. Cereri de chemare in judecata avand ca obiect radierea societatilor comerciale.
4. Publicitate conf. art. 3 alin. (7) din Legea nr. 84/2010 - societa?i comerciale aflate sub inciden?a Legii nr. 314/2001 (sectiunea se refera la societatile comerciale pentru care exista o hotarare judecatoreasca de radiere pronuntata ca urmare a neindeplinirii obligatiei de majorare a capitalului social la nivelul minim stabilit de Legea 31/1990 privind societatile comerciale, in termenul legal).
5. Publicitate conf. art. VI - O.U.G. nr. 43/2010 (sectiunea se refera la societatile comerciale pentru care exista o hotarare judecatoreasca de radiere pronuntata ca urmare a stagnarii procedurii de dizolvare sau lichidare voluntara pe operioada mai mare de 3 ani, respectiv 5 ani in cazul prelungirii de catre tribunal a termenului de 3 ani).
V. O ultima sursa de informare pe care o supunem atentiei este portalul instantelor judecatoresti din Romania, care poate fi accesat la adresa http://noulportal.just.ro/.
Portalul a fost creat de catre Ministerul Justitiei si prezinta lista oficiala a instantelor de judecata, cu detalii si informatii utile, precum si un instrument online de cautare in Lista dosarelor. Dupa selectarea instantei prin accesarea butonului “LISTA INSTANTE” (http://noulportal.just.ro/InstanteLista.aspx) si completarea campurilor pentru “Judet” si “Tip” (judecatorie, tribunal, curte de apel), aplicatia permite consultarea sectiunii “DOSARE”. In continuare cautarea se poate realiza dupa nr. dosar, parte sau obiectul cauzei. Astfel o cautare dupa numele societatii comerciale in cauza va genera informatii succinte despre cauzele aflate pe rolul instantei selectate in care respectiva societate este implicata in orice calitate (parat, reclamant, intimat, contestator, etc).
Avand in vedere ca toate acestea sunt informatii publice gratuite, caracterul lor poate fi limitat in raport cu aspectele cercetate. Informatii detaliate contra cost se pot obtine atat din Buletinul Procedurilor de Insolventa cat si de la oficiile registrului comertului. In anumite cazuri obtinerea informatiei este conditionata de dovedirea unei calitati speciale (respectiv calitatea de parte intr-un proces aflat pe rolul instantelor de judecata).
Raspunde #1 | Ovidiu | 28-03-2011
Pranzul de afaceri este un instrument de scurtare a distansei dintre partenerii de afaceri si o ocazie de explorare a partenerilor. Acest gen de intalnire are si o componenta personala mult mai accentuata decat o intrevedere intr-o sala de conferinse sau intr-un birou. "De multe ori, o vanzare sau un parteneriat nu se realizeaza datorita faptului ca produsul este potrivit sau pretul acceptabil, motivul real fiind relatia de prietenie stabilita intre cele doua parti". :)
Raspunde #2 | Tatiana | 28-03-2011
Foarte bun articol, multumim Claudia! Cine este persoana cu care semnam contractul? Cum o identificam? Raspunsul la aceste intrebari este foarte important iar daca nu-l cunosti risti sa inchei contractul cu persoane juridice fictive.
Raspunde #3 | Radu | 28-03-2011
In anumite situatii este posibil sa iti doresti in continuare sa semnezi contracte cu societati comerciale chiar daca, dupa cele verificate, nu ai ramas cu o parere foarte buna despre cei care le conduc. In acest caz ar trebui sa sporiti gradul de siguranta prin intermediul clauzelor contractuale folosite, prin solicitarea unor anumite instrumente de plata care sa te favorizeze, si sa te acoperi de garantii.
Raspunde #4 | Ina | 28-03-2011
Cum pot afla daca partenerii nostri au avut incidente de plata?
Raspunde #5 | Narcisa - Elena Oprescu | 28-03-2011
Foarte utile informatiile Claudia! Ar trebui sa existe si firme private care sa ofere astfel de servicii, sa caute istoricul unui partener de afaceri, sa avem de la inceput imaginea clara a celui ce ne poate afecta sau nu afacerea...am gasit mai demult un site, stiu ca oferea exact un astfel de serviciu...foarte complet!